控除証明書が届いたら大切に保管を！

毎年9月〜10月になると、生命保険会社から葉書や封筒が届きます。
その中身は、
生命保険料の控除証明書
です。

 

生命保険料控除証明書は、

• 年末調整
• 確定申告

の際に、生命保険料控除を受けるためにとても大切な書類です。
保険料を支払っている証拠書類として、申告書に添付する必要があります。

 

控除証明書を紛失したらどうなる？

私が働いている会社でもたまにいるのですが、控除証明書はくれぐれも紛失しないように気を付けてください。
控除証明書を紛失すると困る理由は次のとおり2つあります。

• 再発行に時間がかかる場合がある
• 再発行してくれない保険会社もある

 

再発行に時間がかかる場合がある

控除証明書を紛失すると、保険会社に再発行を依頼する必要があります。
その場合、再発行に応じてもらえても、時間がかかることが多いです。

 

しかも、紛失に気付くのは年末調整の申請書提出のタイミングになってからなので、ほぼ確実に年末調整に間に合わなくなります。
（証明書の提出は後からでOKという場合もありますが、証明書が無いとそもそも金額の記入ができません。）

 

年末調整に間に合わない場合には、基本的には自分で確定申告を行うこととなります。
確定申告自体は難しくありませんが、慣れていないと不安に感じるようです。

 

再発行してくれない保険会社もある

控除証明書を紛失した場合、中には再発行してくれない保険会社もあります。
私が働いている会社の社員で、再発行してもらえなかった人がいます。

 

再発行してもらえない場合は、当然ながら生命保険料控除は受けることができません。
その場合、せっかく還ってくるはずだった所得税が還ってこなくなってしまいます。

保険料控除証明書の実物を紹介

ここからは、実際に私の家に届いた2016年分の控除証明書を紹介します。
なお、私と家族が加入している保険会社は以下の3社です。

• アフラック
• 東京海上日動あんしん生命
• メットライフ生命
• アクサ生命（2016年途中で解約）

 

アフラックの控除証明書

妻が加入している、アフラックの医療保険の保険料控除証明書です。

• 証明日：2016年9月8日
• 自宅着：2016年10月7日

表紙

表紙は次のようになっています。
アフラックの控除証明書は、折り込みはがきタイプで、内側に証明書が印刷されています。

 

証明欄

内側の証明欄は次の様になっています。
真ん中にミシン目が入っており、切り取って使うタイプです。
証明金額は、2段書きのものが上下2つありますが、年末調整や確定申告で使う際には、下側のオレンジの線で囲まれた枠内の金額を使います。

 

裏面

葉書の裏面は次のようになっています。
こちらの葉書の案内を行うコールセンターの番号が記載されています。

 

メットライフ生命の控除証明書

私が加入している、メットライフ生命の控除証明書です。

• 証明日：2016年9月12日
• 自宅着：2016年10月14日

表紙

メットライフ生命の控除証明書は、封筒に入った状態で届きます。
このような感じです。今のところ加入してからこの形態が変わったことは一度もありません。

 

証明欄

証明欄は次のようになっています。
自分ではさみで切り取り、申請書に添付します。
証明書自体はA4サイズになっており、1枚に2件分の証明書が印刷されています。
私は1件分しか加入していませんので、2件目の分は切り離して使用します。

 

こんなものも同封されている

控除証明とは関係ありませんが、こんなものが同封されていました。
内容は、契約者へのコールセンターの案内やセカンドオピニオンサービスについての案内が書かれています。
ちなみにですが、2015年はメットライフ生命のイメージキャラクターであるスヌーピーの「I LOVE スヌーピー THE PEANUTS MOVIE」という映画公開があったため、その割引券が付いていました。

 

東京海上日動あんしん生命の控除証明書

私が加入している、東京海上日動あんしん生命「がん治療支援保険」の控除証明書です。

• 証明日：2016年10月6日
• 自宅着：2016年10月21日

他の生命保険会社に比べると、証明日が遅めです。
また証明日から到着日までが短いです。
この到着日だと、年末調整が早い企業の方や公務員の方は日程的にちょっとギリギリですね。

 

表紙

あんしん生命の控除証明書は、葉書タイプです。
糊付けされている面を開くようになります。
今年も「料金後納郵便」のマークがちょっとかわいい仕様になっています。

 

葉書の裏面

裏面は、控除証明書についての注意書き等が記載されています。
2015年は、保障内容に若干の変更があったためそのお知らせも記載されていましたが、2016年版では「大切な書類だから中を確認してね」という主旨の注意書きのみとなっています。

 

証明欄

証明欄は次のとおりです。
1枚のはがきに、4件分の証明が記載できるようになっています。
真ん中にミシン目があるため、必要に応じて切り取って保険料控除申告書に添付します。

あんしん生命の控除証明書は、新生命保険料控除制度の

• 一般の生命保険料
• 介護医療保険料

の2つが1枚の証明書に印刷されています。
そのため、パッと見でどちらに該当するのかやや分かりづらいなと感じます…。

 

アクサ生命の控除証明書

私が会社で加入している団体保険の控除証明書です。
アクサ生命の団体保険に加入しています。
ただ、2016年の途中で脱退したため、金額は途中までの分となっています。

• 証明日：2016年10月4日
• 自宅着：2015年10月27日

こちらは団体保険のため会社経由で個人に配布されました。
そのため、加入している生命保険会社の中では最も到着が遅かったです。

 

表紙

アクサ生命の控除証明書は封書で届きます。
シンプルなデザインです。

 

証明欄

証明欄は次のようになっています。
A4サイズの用紙に4件分の控除証明書が印刷されています。
（下の写真では2件分ですが、その下に更に2件分あります。）
実際に私が加入しているのは1つの保険だけなので、1件分をはさみで切って申告書に添付します。

 

証明書が届いたら一度目を通しておきましょう

控除証明書が届いたら、一度目を通しておくと良いです。
見ておくことで

• 年間の保険料
• 控除制度（新制度、旧制度）
• 受取人

といったことが事前に把握できます。

 

 

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